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El Estándar de Distribución HEMS: Administrar Fideicomisos Durante una Recesión

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Cuando la economía atraviesa una recesión, como está ocurriendo ahora durante la pandemia de coronavirus, donde varias personas han perdido sus empleos, los gastos están aumentando y algunas también están experimentando costosas crisis de salud, los fideicomisarios a menudo están bajo más presión para distribuir los activos bajo lo que se conoce como el estándar «HEMS», que es un estándar discrecional de salud, educación y mantenimiento. En otras palabras, cuando un fideicomiso establece que se necesita una distribución para el mantenimiento razonable, la comodidad y el apoyo de un beneficiario, si y cuando ese beneficiario hace una solicitud de distribución a pesar de que la fuente de las distribuciones está disminuyendo, el fideicomisario tiene que averiguar si está autorizado a hacer esa distribución.

En general, el documento de confianza controla para averiguar esto, aunque esto todavía puede ser una tarea difícil, dependiendo de lo que indique el documento de confianza y cómo se redactó. Como resultado, los fideicomisarios a menudo encuentran beneficioso consultar a los abogados de planificación patrimonial para asegurarse de que están en lo correcto al hacer distribuciones y que han cumplido legalmente con sus deberes fiduciarios.

Decidir Si Conceder Solicitudes de Distribución

Algunos de los factores que los fideicomisarios deberán evaluar para tomar esta decisión incluyen:

  • El tamaño del fideicomiso;
  • Hacia dónde se dirige el mercado financiero;
  • Las necesidades individuales presentes y futuras del beneficiario, su edad, condición, esperanza de vida, cualquier necesidad especial de salud, si tiene seguro de salud, si el fideicomiso puede obtener un seguro de salud para ellos si no lo tienen, cualquier fuente(s) de ingresos, gastos anticipados, cualquier activo, pasivo, declaraciones de impuestos de los tres años anteriores, la capacidad de recurrir a otras fuentes, como préstamos, etc.; y
  • Las necesidades de los demás beneficiarios, incluidos los posibles beneficiarios contingentes futuros.

El estándar de salud generalmente incluye tratamiento de emergencia, tratamiento psicológico, exámenes de rutina, atención dental, atención ocular, atención de la vista, atención preventiva de la salud (como membresías en gimnasios), mientras que el estándar de educación incluye escuelas de posgrado, escuelas de posgrado, facultades de derecho, facultades de medicina u otras escuelas profesionales, capacitación en escuelas técnicas, etc., y el mantenimiento generalmente incluye pagos hipotecarios, impuestos sobre la propiedad, seguro de salud, continuación de los patrones típicos de vacaciones, regalos familiares y continuación de regalos caritativos.

Consulte a un Fideicomisario experimentado de Florida & Abogado de Representación Fiduciaria

El fideicomisario debe ejercer su discreción y usar esta información para considerar las necesidades presentes y futuras del beneficiario que realiza la solicitud, así como de los otros beneficiarios. Sin embargo, también es aconsejable buscar asistencia de un abogado de planificación patrimonial para obtener asesoramiento legal sobre los factores involucrados en la realización de estas distribuciones, así como lo que se necesita en términos de evidencia para respaldar una conclusión de que el fideicomisario ha cumplido con sus obligaciones fiduciarias.

Los experimentados abogados de planificación patrimonial de Orlando en Gierach y Gierach brindan regularmente asistencia profesional a los fideicomisarios y fiduciarios, ayudándoles a llevar a cabo sus deberes y asegurándose de que todo sea legal. Póngase en contacto con nuestra oficina hoy para programar una consulta gratuita y obtener más información.

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