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La Norme de distribution HEMS : Administrer des fiducies Pendant une récession

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Lorsque l’économie traverse un ralentissement, comme cela se produit actuellement pendant la pandémie de coronavirus, où un certain nombre de personnes ont perdu leur emploi, les dépenses augmentent et certaines connaissent également des crises sanitaires coûteuses, les fiduciaires sont souvent plus pressés de distribuer des actifs selon ce que l’on appelle la norme « HEMS », qui est une norme discrétionnaire de santé, d’éducation et d’entretien. En d’autres termes, lorsqu’une fiducie prévoit qu’une distribution est nécessaire pour l’entretien, le confort et le soutien raisonnables d’un bénéficiaire, si et quand ce bénéficiaire fait une demande de distribution même si la source des distributions diminue, le fiduciaire doit alors déterminer s’il est autorisé à effectuer cette distribution.

En général, le document de confiance contrôle pour comprendre cela, bien que cela puisse encore être une tâche difficile, en fonction de ce qu’indique le document de confiance et de la façon dont il a été rédigé. Par conséquent, les fiduciaires trouvent souvent avantageux de consulter des avocats en planification successorale afin de s’assurer qu’ils effectuent correctement les distributions et qu’ils se sont légalement conformés à leurs obligations fiduciaires.

Décision d’accorder ou non des demandes de distributions

Certains des facteurs que les fiduciaires devront évaluer pour prendre cette décision comprennent:

  • La taille de la fiducie;
  • Où se dirige le marché financier;
  • Les besoins individuels présents et futurs du bénéficiaire, son âge, son état, son espérance de vie, ses besoins de santé particuliers, s’il a une assurance maladie, si la fiducie peut obtenir une assurance maladie pour lui s’il n’en a pas, toute source de revenu, dépenses prévues, actifs, passifs, états d’impôts des trois années précédentes, possibilité de puiser d’autres sources, telles que des prêts, etc.; et
  • Les besoins des autres bénéficiaires, y compris les futurs bénéficiaires éventuels.

La norme de santé comprend généralement le traitement d’urgence, le traitement psychologique, les examens de routine, les soins dentaires, les soins oculaires, la vision, les soins de santé préventifs (tels que l’adhésion à un gymnase), tandis que la norme d’éducation comprend les études supérieures, les études supérieures, les facultés de droit, les facultés de médecine ou d’autres écoles professionnelles, la formation technique, etc., et l’entretien comprend généralement les paiements hypothécaires, les impôts fonciers, l’assurance maladie, le maintien des habitudes de vacances typiques, les dons familiaux et la poursuite des dons de bienfaisance.

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Le fiduciaire doit exercer son pouvoir discrétionnaire et utiliser ces informations pour tenir compte des besoins présents et futurs du bénéficiaire qui fait la demande, ainsi que des autres bénéficiaires. Néanmoins, il est également sage de demander l’aide d’un avocat en planification successorale afin d’obtenir des conseils juridiques sur les facteurs impliqués dans la réalisation de ces distributions, ainsi que sur les éléments de preuve nécessaires pour conclure que le fiduciaire s’est conformé à ses obligations fiduciaires.

Les avocats expérimentés en planification successorale d’Orlando à Gierach et Gierach fournissent régulièrement une assistance professionnelle aux fiduciaires et fiduciaires, les aidant à s’acquitter de leurs fonctions et à s’assurer que tout est juridiquement solide. Contactez notre bureau dès aujourd’hui pour organiser une consultation gratuite et en savoir plus.

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