IVF

Chasing Dreams

Standardul de distribuție HEMS: administrarea trusturilor în timpul unei recesiuni

EstPlan6

când economia trece printr-o recesiune, așa cum se întâmplă acum în timpul pandemiei coronavirusului, unde un număr de oameni și-au pierdut locul de muncă, cheltuielile cresc, iar unele se confruntă, de asemenea, cu crize costisitoare de sănătate, administratorii sunt adesea supuși unei presiuni mai mari pentru a distribui active sub ceea ce este cunoscut sub numele de „HEMS” standard, care este un standard discreționar de sănătate, Educație și întreținere. Cu alte cuvinte, în cazul în care un trust prevede că o distribuție este necesară pentru Întreținerea, confortul și sprijinul rezonabil al unui beneficiar, dacă și atunci când beneficiarul respectiv face o cerere pentru o distribuție, chiar dacă sursa distribuțiilor este în scădere, mandatarul trebuie să-și dea seama dacă este autorizat să facă acea distribuție.

în general, documentul de încredere controlează în a afla acest lucru, deși aceasta poate fi încă o sarcină dificilă, în funcție de ceea ce indică documentul de încredere și de modul în care a fost elaborat. Drept urmare, administratorii consideră adesea că este benefic să consulte avocații de planificare imobiliară pentru a se asigura că sunt corecți în efectuarea distribuțiilor și că și-au respectat în mod legal îndatoririle fiduciare.

decizia de a acorda cereri de distribuții

unii dintre factorii pe care administratorii vor trebui să îi evalueze în luarea acestei decizii includ:

  • dimensiunea trustului;
  • unde se îndreaptă piața financiară;
  • nevoile individuale prezente și viitoare ale beneficiarului, vârsta, starea, speranța de viață, orice nevoi speciale de sănătate, dacă au asigurare de sănătate, dacă trustul poate obține asigurări de sănătate pentru ei dacă nu, orice sursă(surse) de venit, cheltuieli anticipate, orice active, datorii, declarații fiscale din ultimii trei ani, capacitatea de a trage din alte surse, cum ar fi împrumuturi etc.; și
  • nevoile celorlalți beneficiari, inclusiv viitorii potențiali beneficiari contingenți.

standardul de sănătate include, în general, tratamentul de urgență, tratamentul psihologic, examinările de rutină, îngrijirea dentară, îngrijirea ochilor, vederea, îngrijirea medicală preventivă (cum ar fi abonamentele la sală), în timp ce standardul de educație include școala absolventă, școala postuniversitară, Facultatea de drept, școala medicală sau alte școli profesionale, formarea școlii tehnice etc., iar întreținerea include de obicei plăți ipotecare, impozite pe proprietate, asigurări de sănătate, continuarea modelelor tipice de vacanță, cadouri familiale și continuarea cadourilor caritabile.

consultați un mandatar cu experiență din Florida& avocat de reprezentare fiduciară

mandatarul ar trebui să își exercite discreția și să utilizeze aceste informații pentru a lua în considerare nevoile actuale și viitoare ale beneficiarului care face cererea, precum și ale celorlalți beneficiari. Totuși, este, de asemenea, înțelept să solicitați asistență de la un avocat de planificare imobiliară pentru a obține consultanță juridică cu privire la factorii implicați în realizarea acestor distribuții, precum și ceea ce este necesar în ceea ce privește dovezile care să susțină constatarea că mandatarul și-a respectat obligațiile fiduciare.

avocații cu experiență Orlando estate planning de la Gierach și Gierach oferă în mod regulat asistență profesională administratorilor și fiduciarilor, ajutându-i să își îndeplinească îndatoririle și asigurându-se că totul este legal. Contactați biroul nostru astăzi pentru a stabili o consultație gratuită și pentru a afla mai multe.

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată.